上海一银行“内鬼”联手违规放贷1亿，背后真相震惊全城！

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案件概述

近日，上海市宝山区人民检察院披露了一起涉及银行工作人员和贷款中介的违法放贷案件。

银行客户经理张某与贷款中介李某合谋，违规发放贷款总额达到1亿元，导致多笔贷款逾期，给银行造成了严重损失。

02

案件经过

张某在某银行工作多年，担任对公客户经理，负责处理企业贷款业务。

2019年，他与贷款中介李某建立了合作关系。

李某向张某承诺，能够介绍有贷款需求的中小微企业，并希望张某能放宽对申请材料的审核。

作为回报，李某承诺支付每笔贷款1%的好处费。

张某接受了这一提议，开始与李某合作。

李某所介绍的企业多为资质较差的小型企业，通常难以获得银行贷款。

为了帮助这些企业获得贷款，李某伪造了相关财务报表和合同。

张某在审核过程中，未对客户的实际情况进行深入核实，反而协助李某完善申请材料，最终使得这些企业顺利获得贷款。

03

逾期与调查

在张某的帮助下，李某成功办理了23笔贷款，总额达到1亿元。

然而，到了2023年1月，这些贷款中有2100万元出现逾期。

张某随后辞职，银行也开始调查其违规行为，并向公安机关报案。

经过审查，检察院认定张某违反国家规定，非法发放贷款，并收受好处费；李某则通过欺骗手段获取银行贷款，造成重大损失。

检察院于2023年9月对李某提起公诉，随后对张某也进行了相应的起诉。

04

法院判决与后续

2023年10月，法院对李某判处有期徒刑四年，并处以罚金11万元。

2024年9月，张某被判处有期徒刑五年六个月，并罚款15万元。

对于其他参与此案的公司负责人，法院也作出了相应的判决。

在案件调查过程中，检察官发现银行在贷款审核和风险管理方面存在明显漏洞。

为此，宝山区检察院向该银行提出了改进建议，建议加强员工行为监测和贷款资金监管，以防止类似事件再次发生。

银行对此表示重视，并已开始进行整改。

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